物業(yè)公司經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險識別與控制程序

物業(yè)公司實(shí)施的風(fēng)險管控的必要性和意義是什么？

必要性：物業(yè)存在很多危險源，需要在日常工作中進(jìn)行管理，以避免發(fā)生一些安全事故、意外傷害和財務(wù)損失；

意義：提高物業(yè)管理價(jià)值，降低物業(yè)工作中的各種危險程度，有效保證日常工作正常進(jìn)行，提高應急事件的處理能力。

物業(yè)公司經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險識別與控制程序

1 目的

為了提高公司的經(jīng)營(yíng)管理水平，對公司經(jīng)營(yíng)、服務(wù)全過(guò)程中的各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行識別、控制，以減少或避免因管理不善而發(fā)生的各種損失。

2 適用范圍

適用于公司各部門(mén)、分公司。

3 職責

3.1質(zhì)量管理部為風(fēng)險防控的歸口管理部門(mén)；

3.2 各部門(mén)、分公司負責對各自工作流程中的風(fēng)險進(jìn)行識別、防范 和控制。

4 程序

4.1 風(fēng)險的分類(lèi)

4.1.1勞動(dòng)勞務(wù)風(fēng)險；

4.1.2技術(shù)風(fēng)險和操作風(fēng)險；

4.1.3財務(wù)風(fēng)險；

4.1.4管理風(fēng)險；

4.1.5法律風(fēng)險；

4.1.6其它風(fēng)險。

4.2風(fēng)險的識別

4.2.1勞動(dòng)勞務(wù)風(fēng)險：因違反國家勞動(dòng)、勞務(wù)相關(guān)法律法規產(chǎn)生的人 力資源管理等方面的糾紛。主要涉及員工勞動(dòng)合同的簽訂、員工社保和團體意外傷害保險的辦理、員工崗前崗位安全及業(yè)務(wù)知識培訓等風(fēng)險。

4.2.2技術(shù)風(fēng)險和操作風(fēng)險：因違反行業(yè)規范、標準或公司規章制 度及作業(yè)規程而產(chǎn)生的服務(wù)、安全等重大質(zhì)量問(wèn)題。主要涉及員工的崗位作業(yè)培訓、現場(chǎng)安全管理，共有設備設施運行、維護管理，共有部位的消防安防管理等風(fēng)險。

4.2.3財務(wù)風(fēng)險：因違反財務(wù)管理規定而產(chǎn)生的風(fēng)險。主要涉及物 業(yè)管理行業(yè)費用收繳風(fēng)險，替公用事業(yè)費用代收代繳存在的風(fēng)險、財務(wù)管理及資金安全管理風(fēng)險。

4.2.4管理風(fēng)險：因決策失誤或管理不善而造成的資產(chǎn)、財產(chǎn)類(lèi)損 失，或發(fā)生安全責任事故和重大投訴等事件。只要涉及物業(yè)違規裝飾裝修帶來(lái)的風(fēng)險，物業(yè)使用帶來(lái)的風(fēng)險，管理項目外包存在的風(fēng)險，物業(yè)管理員工服務(wù)存在的風(fēng)險，公共媒體在宣傳報道中的輿論風(fēng)險。

4.2.5法律風(fēng)險：因法律概念不清導致的風(fēng)險。主要是指在公共安 全、人身財產(chǎn)的保險和財產(chǎn)保管方面，有業(yè)主因對物業(yè)管理安全防范主體的責任認識不清，誤將本應由公安機關(guān)或業(yè)主自身承擔的安全防范責任強加給物業(yè)管理公司，導致物業(yè)管理公司與業(yè)主糾紛增加，從而承擔為此而產(chǎn)生的額外責任。

4.2.6其它風(fēng)險：因重要指標偏離年度預算計劃，如成本費用超出 計劃、收入利潤下降）等原因發(fā)生的風(fēng)險；對業(yè)主或者第三人在物業(yè)管理區域內所遭受的財產(chǎn)損失和人身傷害所承擔的風(fēng)險。

4.3風(fēng)險的防范

4.3.1 勞動(dòng)勞務(wù)風(fēng)險的防范措施：

1）按照國家《勞動(dòng)法》規定的必備條款完善員工勞動(dòng)合同內容，并于用工之日起一個(gè)月內訂立書(shū)面勞動(dòng)合同。

2）按照國家法律規定按時(shí)給員工辦理社保并繳納保險費用。

3）對入職員工做好入職培訓和安全教育培訓，向員工詳細講解公司各項規章制度，并由員工簽字確認后存入個(gè)人檔案，以便在后期發(fā)生違規事件或勞動(dòng)爭議后進(jìn)行妥善處理。

4）員工到達工作崗位后部門(mén)應做好崗前業(yè)務(wù)知識培訓并安排入職引導人進(jìn)行一對一培訓。

4.3.2 技術(shù)風(fēng)險和操作風(fēng)險的防范措施：

1）特種設備、特殊作業(yè)人員應持國家認可的上崗證方可作業(yè)。

2）部門(mén)應對作業(yè)人員進(jìn)行各項操作流程、規章制度培訓，考核合 格后方可上崗。

3）按照作業(yè)文件按時(shí)做好共用設備設施的日常運行、監視、維修、保養，同時(shí)做好書(shū)面和現場(chǎng)施工記錄，并對特種設備、壓力容器按照國家規定做好校驗、監測。

4.3.3財務(wù)風(fēng)險的防范措施：

1）加強員工服務(wù)意識培訓，妥善處理好與業(yè)主的關(guān)系。

2）妥善處理好與市政公用事業(yè)單位及專(zhuān)業(yè)公司的管理。

3）提高財務(wù)人員及收費人員工作積極性、主動(dòng)性做好日常資金的 管理。

4.3.4管理風(fēng)險的防范措施：

1）加強裝飾裝修管理法規知識的宣傳，監管業(yè)主裝修的整個(gè)過(guò)程；

2） 對于使用中容易發(fā)生損害的設施設備的區域，應建有相應的監 控設備，對現場(chǎng)進(jìn)行監控和錄像，定期存儲。

3）通過(guò)業(yè)主規約、宣傳欄等形式向業(yè)主宣傳物業(yè)管理的有關(guān)政策、 法規，幫助業(yè)主樹(shù)立正確的物業(yè)管理責任意識。

4）加強員工培訓，建設一支盡職盡責、服務(wù)優(yōu)良的員工隊伍。

5）在勞動(dòng)合同中，應明確員工對違反規章制度的行為要承擔相應 責任，從而加強員工的責任感。

4.3.5法律風(fēng)險的防范措施：

1）在管理區域內通過(guò)宣傳欄等多種形式，向廣大業(yè)主進(jìn)行物業(yè)管 理法律法規知識培訓，加強業(yè)主對物業(yè)管理安全防范主體責任的認識。

2）合同簽訂時(shí)，應注意合同生效要件、條款是否違法、權利義務(wù)約定是否明確，是否最大程度保障我方的利益應由各業(yè)務(wù)部門(mén)對所簽合同的履行情況定期進(jìn)行檢查，對發(fā)現有違約風(fēng)險的應及時(shí)反饋質(zhì)量管理部進(jìn)行處理或通過(guò)訴訟途徑及時(shí)解決，以免延誤訴訟時(shí)效，導致合法權利的喪失。

4.3.6其它風(fēng)險的防范措施：

1）購買(mǎi)相關(guān)的商業(yè)保險，以分擔公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險或聘請企業(yè)的法律顧問(wèn)，對企業(yè)運作中的種種法律問(wèn)題及時(shí)解決。

2）做好現場(chǎng)的管理，同時(shí)提高員工積極面對突發(fā)事件和損害的問(wèn)題，做好應對措施。 公司各部門(mén)、分公司根據本部門(mén)在物業(yè)服務(wù)全過(guò)程中所承接的職能、職責，對其中各環(huán)節逐項分析可能遭遇的風(fēng)險，找出各種潛在的風(fēng)險點(diǎn)，并提出防控措施（見(jiàn)附件）。各部門(mén)應不斷完善控制和防范本部門(mén)各類(lèi)風(fēng)險的質(zhì)量體系文件。

4.4事故的處置

4.4.1質(zhì)量管理部應結合各項檢查工作，每月對各部門(mén)風(fēng)險管理情 況進(jìn)行監督、檢查，記錄并納入月檢報告），對發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)溝通、匯報，督促相關(guān)部門(mén)和責任人進(jìn)行糾偏，降低風(fēng)險，減少和避免各類(lèi)損失的發(fā)生。

4.4.2發(fā)生以下風(fēng)險事故按4.5處罰

A：預計發(fā)生的風(fēng)險可能會(huì )造成20萬(wàn)元以上損失的（但還未實(shí)際造成損失的）：

1、合同違規、違約；

2、工作自檢中發(fā)現產(chǎn)品或服務(wù)問(wèn)題；

3、發(fā)現重大安全隱患；

4、發(fā)生勞動(dòng)勞務(wù)糾紛；

5、可能會(huì )逾期還貸；

6、因資金問(wèn)題不能正常支付；

7、各部門(mén)“風(fēng)險防控匯總表”所列其它風(fēng)險等。

B：發(fā)生損失或嚴重違反有關(guān)規定的：

1、出現賠償，承擔違約責任的；

2、資產(chǎn)、財產(chǎn)等出現管理原因損壞、損失等；

3、勞動(dòng)糾紛賠償；

4、安全事故責任（財產(chǎn)等出現被盜、被搶?zhuān)a(chǎn)事故、交通事故、消防事故、大型群體性活動(dòng)安全責任事故等；

5、逾期還貸造成罰息；

6、管理不負責任造成損失的；

7、出現重大投訴及群體事件；

8、對地產(chǎn)公司、物業(yè)公司造名譽(yù)等造成損失；

9、違反法律法規及公司相關(guān)管理規定；

10、其它違反法律、法規、公司管理規定的事件。

4.5處罰規定

4.5.1 各部門(mén)出現風(fēng)險事故，發(fā)生損失時(shí)，應及時(shí)向分管領(lǐng)導和質(zhì) 量管理部報告，同時(shí)采取有效措施化解風(fēng)險。如未能采取有效措施減少損失或未及時(shí)報備，在檢查中發(fā)現一項，扣除部門(mén)負責人當月績(jì)效考核分20分，在本部門(mén)年度計劃任務(wù)書(shū)考核時(shí)扣除5分，可累計計算。

4.5.2 已造成損失的部門(mén)，按以下辦法處罰：

1） 損失金額在2萬(wàn)元（含2萬(wàn)元）以上，5萬(wàn)元以?xún)?，扣部門(mén) 負責人當月績(jì)效考核分20分，扣除部門(mén)年度考核分5分；

2） 損失金額在5萬(wàn)元（含5萬(wàn)元）以上，10萬(wàn)元以?xún)?，扣?門(mén)負責人當月績(jì)效考核分50分，扣除部門(mén)年度考核分10分；

3） 損失金額在10萬(wàn)元（含10萬(wàn)元）以上，20萬(wàn)元以?xún)?，?發(fā)生1-2人責任重傷，扣部門(mén)負責人三個(gè)月績(jì)效考核分，扣除部門(mén)年度考核分50分；對于給公司造成30萬(wàn)元（含30萬(wàn)元）以上損失，或出現其它嚴重違反法律法規及公司相關(guān)規定的，除扣除部門(mén)當年年度計劃任務(wù)書(shū)考核分數處，視具體情況，對相關(guān)責任人做出相應處罰，對相關(guān)責任人的處罰決定由公司總經(jīng)理辦公會(huì )議討論決定，即可責令責任人賠償相應損失，給予免職，解除勞動(dòng)合同等處理。必要時(shí)將追究責任人的法律責任。

4.5.3必要時(shí)，對在各項檢查中發(fā)現的、或各部門(mén)預計會(huì )發(fā)生的、 或已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險類(lèi)型、嚴重程度、處理方案不確定時(shí)，公司可組成臨時(shí)風(fēng)險評價(jià)小組，共同對發(fā)現的風(fēng)險進(jìn)行討論、評價(jià)和確認，臨時(shí)風(fēng)險評價(jià)小組成員為風(fēng)險發(fā)現部門(mén)分管領(lǐng)導、部門(mén)負責人、相關(guān)責任人和質(zhì)量管理部。必要時(shí)包括公司總經(jīng)理。

4.5.4 風(fēng)險檢查報告和風(fēng)險評估報告是每年管理評審的輸入。